Cuatro formas de evitar problemas de flujo de caja en su empresa

Han sido unos años difíciles para las pymes. La crisis del coste de la vida ha afectado directa e indirectamente a las empresas, desde los precios del combustible, que repercuten en la entrega, hasta la inflación de los bienes, que ha reducido el gasto de los consumidores.

Sería razonable suponer que menos personas planean iniciar sus propios negocios ya que los economistas advierten el Reino Unido sufrirá la recesión más profunda y prolongada de todos los países del G7.

Pero parece que el espíritu empresarial no está en declive. UN estudio reciente descubrió que un tercio de los adultos estaba pensando en iniciar un negocio en 2023.

Con 82 por ciento Dado que las pequeñas empresas quiebran debido a una mala gestión del flujo de caja, las empresas en ciernes deben conocer este problema antes de empezar. Teniendo esto en cuenta, comparto mis consejos sobre cómo las nuevas empresas pueden evitar problemas de flujo de caja para garantizar su estabilidad.

Implemente la previsión del flujo de caja

La elaboración de presupuestos y las previsiones son esenciales para ayudar a las empresas a establecer su estrategia financiera y evitar posibles dificultades.

La previsión predice los ingresos en función de los datos históricos, lo que ayuda a la empresa a identificar la cantidad de capital necesaria para crecer y cubrir los déficits. A medida que la empresa crece, es crucial pronosticar sus ingresos y gastos y garantizar que estén alineados.

Las empresas también podrían beneficiarse de un enfoque flexible, como la presupuestación de base cero (ZBB), que implica iniciar cada período contable desde una «base cero».

Los gastos empresariales se reevalúan y se vuelven a aprobar para cada período, en lugar de que el presupuesto se base simplemente en los gastos anteriores. Esto es eficaz para analizar los costos y la planificación de recursos.

La presupuestación de base cero puede eliminar el despilfarro, destacar las áreas de mayor valor y centrar a los gerentes en maximizar la rentabilidad, para alinearlos con los objetivos estratégicos de la empresa.

Lo utilizan con éxito varias grandes empresas globales, como Diageo (propietaria de Guinness), lo que genera ahorros de productividad anuales de alrededor de 400 millones de libras, en parte gracias a la ayuda de la presupuestación de base cero.

Reduzca los gastos generales

Los gastos mensuales pueden acumularse rápidamente y llevar a meses de gastos sin muchos ingresos. ¿Y con informes recientes Dado que la recesión del Reino Unido podría ser «dos veces más grave» de lo que se esperaba originalmente, las pymes deberían intentar reducir estos costes siempre que sea posible.?

Una forma en que las empresas pueden limitar los gastos generales innecesarios es negociando un mejor trato con los proveedores. Encuentre una forma de llegar a un acuerdo con precios más bajos o, si es necesario, busque proveedores más baratos en otro lugar.

Una empresa también puede optar por adoptar una configuración de trabajo remota o híbrida. Limitar el espacio de oficina ahorrará dinero a la empresa al no tener que pagar impuestos sobre la propiedad ni el alquiler, el equipo, la electricidad, el agua y muchos otros costos derivados de tener empleados en la oficina.

Y parece que muchos empleados preferirían esto. UN encuesta reciente de 5000 trabajadores británicos seleccionados al azar descubrieron que el 19% quiere trabajar desde casa 5 días a la semana, y muchos más preferirían el trabajo híbrido.

Por último, las empresas deberían auditar periódicamente los costosos gastos de servicios. Esto aclarará si hay gastos innecesarios que puedan recortarse.

Reduzca los plazos de entrega

Los proveedores deben confiar en su red para producir bienes para la exportación. Los largos plazos de entrega de la cadena de suministro pueden crear rápidamente un problema de flujo de caja para las pymes si los procesos de producción, entrega y pago no están alineados.

La automatización de los sistemas de gestión de inventario y otras tareas siempre que sea posible agilizará el proceso de la cadena de suministro, lo que ayudará a reducir los plazos de entrega y evitar brechas en los procesos de producción.

Muchos responsables de la toma de decisiones empresariales pueden sentir que esto está fuera de alcance, ya que solo el 18% de las pequeñas empresas utilizan software de gestión de inventario debido a la falta de recursos. Sin embargo, invertir en este software debería ser una prioridad para las pymes porque mejora las operaciones de la cadena de suministro, que son cruciales para mejorar el flujo de caja a largo plazo.

Otra forma de reducir los plazos de entrega es reducir los pedidos al por mayor. En cambio, los pedidos son más pequeños y frecuentes. Si bien esto puede aumentar los costos de entrega, una cadena de suministro más rápida ahorrará dinero a la empresa a largo plazo.

La diversificación de los proveedores hará que la empresa dependa menos de una gama limitada de proveedores, lo que reducirá los riesgos y creará competencia. La búsqueda de más proveedores locales también reducirá los plazos de entrega.

Busque financiación alternativa

Es posible que los préstamos bancarios tradicionales no sean adecuados para todas las pymes que necesitan liquidez, especialmente durante una recesión.

Los bancos han restringido la ayuda disponible para las pymes que requieren capital, especialmente aquellas del sector del comercio internacional que se consideran «riesgosas» para los bancos. Si una empresa de este tipo obtiene financiación del flujo de caja de un banco, a menudo se le conceden acuerdos de amortización ampliados con intereses elevados.

La asistencia bancaria a menudo puede llevar mucho tiempo y ser difícil. Y según una encuesta reciente, más de dos tercios de las PYMES de todo el mundo no han podido obtener financiación mediante préstamos empresariales.

Afortunadamente, existen muchas opciones de financiación alternativas. La primera es la financiación mediante facturas, que consiste en que una empresa financiera externa adelante dinero sobre las facturas impagadas. Esto evita los problemas de flujo de caja causados por el dinero inmovilizado durante meses en deudas impagas.

Otras opciones disponibles para las PYMES incluyen el establecimiento de una línea de crédito, los préstamos entre pares, la financiación colectiva y los préstamos de capital circulante. Con la recesión del Reino Unido, una tendencia de los servicios financieros en 2023 hará que muchas empresas recurran a la financiación alternativa.

Acerca de los autores

Este artículo se publicó originalmente en Observador de empresas emergentes.

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